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येस सिक्योरिटीज समीक्षा

येस सिक्योरिटीज या येस इन्वेस्ट येस बैंक का ट्रेडिंग विस्तार है | यह सन् 2013 में स्थापित हुआ था और मुंबई आधारित शेयर दलाल है | सेबी के साथ पंजीकृत होने के साथ साथ , येस सिक्योरिटीज की सदस्यता बीएससी ( बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज ) और एनएससी (नेशनल स्टॉक एक्सचेंज ) के साथ भी है |

बैंक के साथ एकीकरण रखने वाले शेयर दलाल होने के नाते यह आपको एक डीमेट खाते में तीन अन्य सुविधाएँ उपलब्ध कराता  है |

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“एक डीमेट खाते में तीन अन्य सुविधाएँ उपलब्ध कराए जाने वाले इस थ्री इन वन डीमेट खाते में , आपको पैसे के लेन देन के सम्बन्ध में चिंता करने की आवश्यकता नहीं है | इसके चलते आपको पैसे को ट्रेडिंग खाते और बैंक खाते में भेजने की या इसके विपरीत प्रक्रिया नहीं करनी पड़ती है | यह पूरी प्रक्रिया खुद ही पूरी हो जाती है |”

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यदि आप इस सेवा क्षेत्र में कार्यरत शेयर दलाल के ग्राहक हैं तो आपको निवेश या व्यापार करने के लिए दिए गए क्षेत्रों में काम करने की सुविधा उपलब्ध कराई जाती है :

• इक्विटी
• करेंसी
• डेरिवेटिव्स
• म्यूच्यूअल फंड्स
• आईपीओ ( इनिशियल पब्लिक ओफ्फेरिंग )
• ईटीएफ़

इनकी विशेषज्ञ टीम की सहायता से आपको तकीनीकी और मौलिक विश्लेषण की सुविधा भी प्राप्त हो पाती है | यह सलाहें या टिप्स आप तक कई माध्यमों के द्वारा पहुचाई जाती हैं जैसे की एसएमएस, ईमेल और कई अन्य ट्रेडिंग प्लेटफार्म या मंच |

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” आकड़ों के अनुसार येस सिक्योरिटीज के पास इस आर्थिक वर्ष में 2020-21 तक 12,580 सक्रिय ग्राहक हैं | “

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भारत में 35 के लगभग शहरों में अपनी मौजूदगी के साथ साथ, येस सिक्योरिटीज के पास 52 दफ्तर हैं जहाँ से वह ग्राहकों को ऑफलाइन ट्रेडिंग अर्थात दफ्तर में बैठ कर ट्रेडिंग करने की सुविधा प्रदान करते हैं |

इसलिए यदि ग्राहक तक पहुँच बनाए रखने की बात की जाए तो येस सिक्योरिटीज को अभी काफी काम करना है क्यूंकि अन्य विकसित शेयर दलालों की तरह, जैसे की मोतीलाल ओसवाल, शेयरखान, इंडिया इन्फोलाइन, इत्यादि की तरह – येस सिक्योरिटीज को ऑफलाइन सेवा क्षेत्र में अपनी पहुँच बढ़ानी है ताकि यह अपने प्रतियोगियों को टक्कर दे पाएं |

 

 

 

 

 

 

 

कपिल बाली, सीईओ- येस सिक्योरिटीज

 

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येस सिक्योरिटीज के ट्रेडिंग प्लेटफार्म

जब ट्रेडिंग प्लेटफार्म या ट्रेडिंग मंच की बात आती है तो यह सेवा क्षेत्र का शेयर दलाल पूर्ण रूप से असफल हो जाता है और अपने ग्राहकों को कोई अच्छी सेवा नहीं दे पाता है | यह केवल सामान्य स्तर के ट्रेडिंग प्लेटफार्म ही उपलब्ध करता है जिनके बारे में हम एक एक कर के विस्तार से बात करेंगे | चलिए मोबाइल ऐप से चर्चा शुरू करते हैं |

येस सिक्योरिटीज मोबाइल ऐप

येस सिक्योरिटीज का मोबाइल ऐप काफी साधारण सुविधाएँ उपलब्ध करता है | इसकी देन कुछ इस प्रकार हैं :

• मार्किट वाच या बाज़ार में शेयर के दाम
• बेसिक चार्टिंग अर्थात साधारण तौर पर चित्रों द्वारा विवरण
• अलर्टस एंड नोटीफीकेशंस अर्थात मेसेज द्वारा जानकारी उपलब्ध कराए जाने की सुविधा
• अलग अलग सूचियों पर सौदे पूरे करने की सुविधा

साथ ही में, इस मोबाइल ऐप के साथ कुछ चिंता के विषय भी जुड़े हुए हैं :

• उपयोगकर्ता के लिए निचले स्तर का स्क्रीन प्रदर्शन
• पिछले 1.5 सालों में कोई अपडेट ना होना
• पैसे के लेन देन हेतु उसे ट्रान्सफर पाने की सुविधा ना मौजूद होना
• सुस्त प्रदर्शन के साथ धीमी गति पर सौदे का पूरा हो पाना
• सीमित सुविधाएँ होना

यह एप्लीकेशन इस प्रकार दिखता है :

गूगल प्ले स्टोर पर इस एप्लीकेशन से सम्बंधित आकड़ें इस प्रकार हैं :

 

येस सिक्योरिटीज वेब

यह सेवा क्षेत्र का शेयर दलाल अपने ग्राहकों को वेब आधारित ट्रेडिंग एप्लीकेशन की सुविधा उपलब्ध कराता है | इस ब्राउज़र आधारित एप्लीकेशन को आपको अपने कंप्यूटर या लैपटॉप जैसे उपकरणों पर इनस्टॉल अर्थात स्थापित नहीं करना पड़ता है | आपको इसके वेब पेज पर जा कर दिए गए लिंक पर क्लिक करके अपनी व्यक्तिगत जानकारी उपलब्ध करानी होती है जिसके उपरांत आप ट्रेडिंग शुरू कर सकते हैं |

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“येस सिक्योरिटीज के ट्रेडिंग प्लेटफोर्म अपने कमज़ोर प्रदर्शन द्वारा अपने कंपनी के नाम के साथ ज्यादा न्याय नहीं कर पाते हैं |”

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यह एप्लीकेशन प्रतिक्रिया देने वाला एप्लीकेशन है, इसका मतलब है की आप इसे किसी भी उपकरण पर इस्तेमाल कर सकते हैं  (चाहे आपका कंप्यूटर हो या लैपटॉप ) और किसी भी ब्राउज़र (जैसे की इन्टरनेट एक्स्प्लोरर, गूगल क्रोम, मोज़िल्ला या सफारी ) पर इसे चला सकते हैं | इसलिए योग्यता के हिसाब से इसमें ज्यादा दिक्कतें नहीं आती हैं |

यह एप्लीकेशन इस प्रकार दिखता है:

इस एप्लीकेशन की बनावट भी स्पष्ट है जिसके चलते इसे सरलता से इस्तेमाल किया जा सकता है | हालाँकि, अपने मोबाइल ऐप की तरह, येस सिक्योरिटीज का यह एप्लीकेशन भी कई कमियां रखता है जिनके चलते भारी मात्रा में सौदा करने वालों पर इसका बुरा प्रभाव पड़ता है.

येस सिक्योरिटीज की ग्राहक सेवा

यह बैंक आधारित शेयर दलाल अपने ग्राहकों से व्यवहार बनाए रखने के लिए निम्न माध्यमों का उपयोग करता है :

• ईमेल सेवा
• टोल फ्री फ़ोन नंबर
• ऑफलाइन ब्रान्चेस या शहरों में दफ्तरों की उपस्तिथि 

जब एक बैंक के साथ इसके सम्बन्ध को ध्यान में रखते हुए आप ग्राहक सेवा के बारे में सोचते होंगे तो आपकी काफी बड़ी उम्मीदें होती होंगी परन्तु वास्तविक तौर पर हकीकत एकदम अलग है | व्यवहार के सीमित माध्यमों के साथ साथ इनका सेवा स्तर भी बहुत ख़राब है | इनके कुछ ग्राहकों से बात चीत के दौरान यह समझ आया कि शेयर दलाल का असल उद्देश्य रहता है कि ग्राहक निरंतर ट्रेडिंग करता रहे | और किसी भी समस्या के समाधान के लिए ग्राहक को काफी लम्बे समय तक इंतज़ार करना पड़ता है पर वह इनके लिए मायने नहीं रखता है |

येस सिक्योरिटीज में फण्ड ट्रान्सफर या पैसे के लेन देन की सुविधा

जैसा की ऊपर बताया गया है, येस सिक्योरिटीज में पैसे के लेन देन की सुविधा या फण्ड ट्रान्सफर की प्रक्रिया काफी सरल है | आपका बैंक खाता आपके ट्रेडिंग खाते के साथ जुड़ा हुआ है जिसके चलते यह प्रक्रिया खुद ही पूरी हो जाती है | एक नए ग्राहक के रूप में आपको कुछ विकल्पों का चयन करना पड़ता है जिसके उपरांत यह प्रक्रिया खुद ही पूरी हो जाती है |

इनके पास से अपना खुद का पैसा लेने की प्रक्रिया या पेआउट की प्रक्रिया भी इतनी ही सरल है | इसी कारण एक बैंक आधारित थ्री इन वन शेयर दलाल के साथ खाता खोलने से यह लाभ मिल पाते हैं | हालाँकि अबी पैसे के लेन देन के लिए इतने सारे नए विकल्पों के आ जाने के उपरांत यह प्रक्रिया अपने आप में काफी सरल हो चुकी है |

येस सिक्योरिटीज के शुल्क

सेवा क्षेत्र का एक शेयर दलाल होने के लिहाज़ से येस सिक्योरिटीज आपसे प्रतिशत के हिसाब से दलाली शुल्क लेता है जो की आपके सौदे के मूल्य पर निर्भर करती है | उदहारण के तौर पर यदि आपके सौदे का मूल्य एक लाख रूपए का है तो इस सौदे पर 0.40% दलाली लगती है – इसका अर्थ है की यदि ग्राहक ने एक लाख के मूल्य का सौदा किया है तो इस सौदे पर उसे .20 प्रतिशत या .40% की दलाली यानि के 400 रूपए देना होगा | यह सच में काफी महंगा है | डिस्काउंट शेयर दलालों के आगमन के बाद तो यह शुल्क .10 या .20 % तक कम हो चुके हैं |

फिर भी चलिए येस सिक्योरिटीज के शुल्क के बारे में बात करते हैं | यहाँ पर खाता खोलने से सम्बंधित और मेंटेनेंस चार्जेज अर्थात खाते की देख रेख के चार्जेज का विवरण है |

 

येस सिक्योरिटीज के दलाली शुल्क

चलिए अब उन दलाली शुल्कों के बारे में बात करते हैं जो की आप अपने शेयर दलाल को हर सौदे के लिए देंगे | जैसा की ऊपर बताया गया है यह सारे शुल्क प्रतिशत के आधार पर लिए जाते हैं और आपके ट्रेड के मूल्य पर निर्भर करते हैं | यहाँ पर भिन्न भिन्न सेगमेंट या क्षेत्रों की ट्रेडिंग के लिए लगाए जाने वाले दलाली शुल्क इस प्रकार हैं :

 

यहाँ पर .25 का एक न्यूनतम शुल्क लगाया जाता है | यह शुल्क येस सिक्योरिटीज आपके किसी भी मूल्य के ट्रेड पर लगाता ही है | इसका यह अर्थ है की चाहे कोई भी ट्रेड हो , आपको इतना शुल्क तो शेयर दलाल को देना ही होगा |

इस येस सिक्योरिटीज ब्रोकरेज कॅल्क्युलेटर का इस्तेमाल करें और जानें ब्रोकरेज, अन्य खर्चे और आपका मुनाफ़ा

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“कॉल और ट्रेड सुविधा का इस्तेमाल करने पर ग्राहकों को हर पूरे हुए सौदे के लिए .25 का शुल्क देना ही होगा |”

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येस सिक्योरिटीज के ट्रैन्ज़ैक्शन चार्जेज

खाता खोलने के, उसकी देख रेख के और दलाली शुल्कों के अलावा भी आपको कुछ अन्य प्रकार के शुल्क देने पड़ते हैं | इन शुल्कों में शामिल हैं स्टाम्प ड्यूटी शुल्क, कर सम्बंधित शुल्क और ट्रैन्ज़ैक्शन चार्जेज | हम ट्रैन्ज़ैक्शन चार्जेज के बारे में यहाँ बात करेंगे:

 

येस सिक्योरिटीज की लिवरेज अर्थात ज्यादा खतरा मोल लेकर व्यापार कराने की सुविधा

फिर, अगर आप ज्यादा खतरा मोल लेकर व्यापार करने की सुविधा का उपयोग करने की सोच रहें हैं तो भिन्न सेगमेंट या क्षेत्रों की ट्रेडिंग के लिए आपको दी गई एक्सपोज़र की सुविधा प्राप्त हो सकती है :

 

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बाज़ार में ट्रेडिंग शुरू करने वालों के लिए एक विशेष सन्देश

“ आप तक तक ज्यादा खतरा मोल लेकर काम न करें जब तक आप यह सुनिश्चित न कर लें की काम होता कैसे है  | यह लुभाने वाला तो ज़रूर है लेकिंग साथ में काफी खतरनाक भी है | इसलिए इसका उपयोग करने से पहले आप इसको पूर्णता समझ लें और ज्यादा खतरे के होने वाले ज्यादा नुकसान के प्रति भी सचेत रहें |”

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येस सिक्योरिटीज की कमियां

येस सिक्योरिटीज के साथ खाता खोलने से कुछ चिंता के विषय जुड़े हैं , जैसे की :

• इनके दलाली शुल्क काफी ज्यादा हैं और इस सम्बन्ध में समझोता करना थोडा मुश्किल है |
• सामान्य स्तर के प्रदर्शन वाले ट्रेडिंग मंच ही उपलब्ध हैं |
• इनकी ग्राहक सेवा भी सामान्य है और वार्तालाप के लिए काफी सीमित माध्यम हैं |
• यह कमोडिटी ट्रेडिंग की सुविधा नहीं उपलब्ध कराते हैं |

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“इस आर्थिक वर्ष में, येस सिक्योरिटीज के 9 ग्राहकों ने इनके खिलाफ शिकायत दर्ज की है | यह इनके कुल ग्राहक समूह का 0.09 % या प्रतिशत आकड़ा है | उद्योग जगत में यह आकड़ा 0.15% का है |”

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येस सिक्योरिटीज के लाभ

• यह थ्री इन वन खाते की सुविधा उपलब्ध कराता है जिसके चलते पैसे के लेन देन की कोई चिंता नहीं होती है |
• यह एक जाना पहचाना ब्रांड है जिसके चलते इस पर भरोसा किया जा सकता है |
• यहाँ पर डीमेट और ट्रेडिंग खाता खोलने पर किसी प्रकार का शुल्क नहीं लगता है |

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निष्कर्ष

हम यह कह सकते हैं की येस सिक्योरिटीज बाज़ार में एक नया पर विख्यात नाम है , मुख्यत: येस बैंक के जाने पहचाने नाम की वजह से | यह शेयर दलाल अपनी थ्री इन वन खाते की सुविधा से व्यर्थ समय नष्ट होने से बचाता है और बिना बात के लम्बी फण्ड ट्रान्सफर की प्रक्रिया से भी बचत हो जाती है |

“ हालाँकि, फिर भी कई ऐसे क्षेत्र हैं जहाँ की शेयर दलाल को अभी ज्यादा समय देना है और सुधार लाना है | ज़रूरी पहलु जैसे की लगने वाले शुल्क या कीमतें, ट्रेडिंग प्लेटफार्म , ग्राहक सेवा, इत्यादि ऐसे विषय हैं जहाँ गुणवत्ता को सुधारा जा सकता है |

यह उन नए ग्राहकों के लिए ठीक नहीं हैं जिन्होंने अभी ही शेयर बाज़ार में निवेश करना शुरू किया है क्यूंकि यह इनकी ज्यादा दलाली,  कम स्तर वाली ग्राहक सेवा और ट्रेडिंग प्लेटफार्म , ग्राहकों को ज्यादा सुखद अनुभव नहीं दे पाएँगे |”

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क्या आप खाता खुलवाना चाहते हैं ?

अपनी जानकारी नीचे भरें और कॉल प्राप्त करें|

 

अगला कदम

इनका कॉल आने के उपरांत आपको कुछ दस्तावेज़ उपलब्ध करने होंगे | यह इस प्रकार हैं :

• आईडी प्रूफ अर्थात पहचान पत्र
• निवास का प्रमाण पत्र या एड्रेस प्रूफ
• अपने बैंक खाते का पिछले छह महीने का ब्यौरा और उसके साथ एक रद्द किया हुआ चेक |
• पासपोर्ट आकर की फोटो
• ऐएमसी शुल्क ( यदि लागु होता हो तो )
• ट्रेडिंग खाते के लिए चेक

जब आप यह सारी चीज़ें उपलब्ध करा देंगे तो आपका खाता 2-3 व्यवसाय के दिनों में खुल जाएगा |

येस सिक्योरिटीज की सदस्यता हेतु जानकारी

यहाँ पर इस शेयर दलाल की भिन्न सदस्यता सम्बंधित जानकारी उपलब्ध है |

 

इस जानकारी को इन कंपनियों की वेबसाईट पर जाकर प्रमाणित किया जा सकता है |

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येस सिक्योरिटीज के सम्बन्ध में अकसर पूछे जाने वाले कुछ सवाल ( एफ़ऐक्यू ) :

येस सिक्योरिटीज के दलाली शुल्क किस प्रकार हैं ?

इनके शुल्क अन्य बैंक से एकीकरण रखने वाले शेयर दलालों के मुकाबले में काफी ज्यादा हैं | आपको डिलीवरी ट्रेडिंग या लम्बे समय के लिए किये गए निवेश के रूप में ट्रेडिंग पर, अपने कुल व्यवसाय का 0.45% मूल्य चुकाना पड़ता है और इंट्राडे  ट्रेडिंग या एक ही दिन में खरीद बेच पूरी करने वाली ट्रेडिंग पर अपने कुल व्यवसाय का 0.5% मूल्य चुकाना पड़ता है | इनके अन्य दलाली शुल्क दिए गए ब्रोकरेज टेबल में उपलब्ध हैं |

येस सिक्योरिटीज द्वारा उपलब्ध कराई गई रिसर्च, सलाहों और विश्लेषण की गुणवत्ता कैसी है ?

सेवा क्षेत्र में काम करने वाले एक शेयर दलाल के तौर पर , यह आपको नियमित रूप से भिन्न रिसर्च, सलाहें और विश्लेषण उपलब्ध कराता है | अगर गुणवत्ता की बात की जाए तो वह तकनीकी और मौलिक विश्लेषण के लिए सामान्य स्तर की ही है | यदि आप इस शेयर दलाल के ग्राहक हैं तो आपको यह सलाह देंगे की आप स्वयं खुद के द्वारा भी जांच परख कर के इनकी सलाहों के बारे में पता कर लें |

क्या येस सिक्योरिटीज में खाता निशुल्क खोला जाता है ?

जी हाँ , आपको अपना ट्रेडिंग और डीमेट खाता खोलने के लिए किसी प्रकार का शुल्क नहीं देना होता है | यहाँ पर एक सालन ऐएमसी या देख रेख का 500 रूपए का शुल्क देना होता है |

क्या येस सिक्योरिटीज के साथ खाता खोलना सुरक्षित है ?

जी हाँ . यह एक सेवा क्षेत्र में काम करने वाला और शेयर दलाल है और येस बैंक की एक नियंत्रित कंपनी अर्थात सब्सिडियरी है , जो की भारत का एक विख्यात बैंक है | आप अपने सौदों के लिए इन पर भरोसा कर सकते हैं |

येस सिक्योरिटीज का मोबाइल ऐप कैसा है ?

इस सेवा क्षेत्र के शर दलाल के पास मामूली स्तर के ट्रेडिंग मंच और मोबाइल ऐप उपलब्ध हैं | ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म्स सेक्शन में इस समबन्ध में ज्यादा जानकारी दी गई है |

 

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